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为他人代养237张信用卡被抓来看看信用卡养卡违法吗!

2018-04-15 13:09:27 来源: 北京时间 作者:  浏览量:
摘要:8%的费用,然后用自己持有的信用卡还款目前,S某以涉嫌妨碍信用卡管理被依法拘留案件还在进一步审理中卡神小组提醒朋友们,这种代人养卡的行为涉嫌犯罪,而找人帮忙养卡同样触犯了法律而养卡人早晚有一天资金会断裂,那么把信用卡给他让其帮忙养卡...

最近卡神小组看到一条消息,说的是《武汉晚报》在2018年3月9日报道,武汉市某社区居民发现一个情况,说的是在某单元楼内经常有外人进出,然后就有很多居民跟社区民警反映。社区民警听了很上心,也觉得有问题后向公安分局领导汇报。然后该公安分局调集刑侦民警经过多天蹲守和调看视频监控,在2018年2月27日下午4点半,三位民警赶到现场进行上门搜查,结果一进门,发现当时有两人在该房间内,而在房屋中,民警找到237张银行卡以及6部POS机。随后民警将二人带到派出所调查,发现问题。今天卡神小组就来和朋友们说说为他人代养237张信用卡被抓来看看信用卡养卡违法吗!朋友们一起往下看看吧。

随后民警将二人带到派出所调查,其中租住在该房的S某交代,这些银行卡都是购买他人的,而他持有这些银行卡,是帮着别人还款的。房间内另一名男子,正是找他帮忙办理还款业务的。经过调查,S某在一年内持有这些银行卡流水上千万,据S某交代,他每个月代还款项差不多150万左右,他按照每笔0.8%提成。S某交代,他持有的银行卡都是别人卖给他的,然后有人来找他还信用卡,他就收取还款数0.8%的费用,然后用自己持有的信用卡还款。目前,S某以涉嫌妨碍信用卡管理被依法拘留。案件还在进一步审理中。卡神小组提醒朋友们,这种代人养卡的行为涉嫌犯罪,而找人帮忙养卡同样触犯了法律。而养卡人早晚有一天资金会断裂,那么把信用卡给他让其帮忙养卡,一旦透支无法还清,还将影响个人征信。

根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

卡神小组总结:信用卡养卡是一个老生常谈的问题,根据卡神小组了解,银行每年的信用卡发行量在逐步上升,而持卡人对征信的不重视和花钱无节制性,造成的众多卡奴的产生。这个就是为什么卡神小组一直在规劝朋友们理性用卡,合理玩卡,累积征信的道理。而此案例中的S某在社会中并不在少数,没有任何相关经验就从事该行业,不止为自己,也为他人留下了隐患,也触犯了法律。卡神小组提醒朋友们,任何赚钱的事情我们别错过,但是任何赚钱的事情都必须建立在不违反国家法律,能为我们的社会主义建设发展添砖加瓦的情况下才行,而不能随性、任性的胡来。这样只会让自己深陷泥潭。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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